ספי ברהנה
פנסיה | ביטוח | פיננסים
ניהול כספי הפנסיה תוך כדי ניהול סיכונים משפחתי והשקעות על הכספים הפנויים.
על קצה המזלג
מהו ביטוח חיים?
מתן מענה כלכלי במקרה מותו של אדם.
סכום הביטוח משקף את הצורך הביטוחי של השארים.
בביטוח החיים אין החרגות, למעט התאבדות בשנה ראשונה.
אין מגבלות לכיסוי.
הביטוח יכול להימשך עד גיל 80 של המבוטח (חשוב
לבדוק)
ניהול סיכוני משפחה
בדיקה והתאמת ביטוחי בריאות, חיים, פנסיוני,אובדן כושר עבודה ,מטריה ביטוחית ונסיעות לחו"ל.
התאמת הביטוחים לצרכים המשפחתיים בכל שלב בחיים ובהתאם ליכולת הכלכלית.
בדיקה וסדר נעשית מול כל חברות הביטוח בשקיפות מלאה.
תכנון השקעות בשוק ההון
בחירת אפיקי השקעה מתקדמים בעלי תמהיל השקעות רחב, עמלות נמוכות והטבות מס. תכנון ובניית השקעות מותאם לגיל הזהב (גיל שלישי) והטבות מס. תכנון האפיק הפנסיוני, גמל והשתלמות.
תכנון השקעות לכספים הפנויים
מתן פתרון לכספים נזילים שנמצאים בבנק ללא מטרה.
התאמה ושיוך השקעה של הכספים לפי תמהיל סיכון או סיכוי
לצורך קבלת רווחים ותשואה עודפת לעומת הבנק.
המוצרים כפופים לרשות שוק ההון כמו קופת גמל להשקעה או מוצרים פיננסים
והתאמת אפיקי השקעה לפי סוג העדפה לסיכון של העמית .
בעל הצלחות רבות בהגדלת חסכון לגיל הפרישה,קיים הסכמים מול כל חברות הביטוח בישראל ביניהן :הראל ,מגדל הפניקס ,כלל ביטוח ומנורה מבטחים.
תכנון פנסיוני גמל והשתלמות
בחירת אפיקי השקעה מתקדמים בעלי תמהיל השקעות רחב, עמלות נמוכות והטבות מס. השקעות זהב, השקעה במסלולים מחקה מדד בשילוב השקעה פסיבית או אקטיבית בהתאם לאופי הלקוח . תכנון ובניית השקעות מותאם לגיל הזהב (גיל שלישי) והטבות מס.
